dar apariencia de legalidad a bienes o dinero
proveniente de delitos como el narcotráfico, secuestros,
extorsiones, corrupción, tráfico de personas,
migrantes y armas, delitos contra el sistema
financiero, entre otros y está tipificado en
el Código Penal Colombiano. El Lavado de Activos
es un delito muy amplio que tiene que ver
con adquirir, resguardar, invertir, transformar,
transportar, custodiar o administrar los bienes y
dinero ilícitos.
Se llama Lavado de Activos por que se trata de
dinero y bienes. Los delincuentes buscan “lavar”
sus ganancias a través de propiedades, como
casas, apartamentos, carros, mercancía de contrabando,
empresas, acciones, etc.
los delincuentes traten, el dinero y los bienes
del Lavado de Activos NUNCA serán lícitos.
Por su parte, la Financiación del Terrorismo es
un delito que desde diciembre de 2006 está tipificado
en el Código Penal colombiano y se define
como “El que directa o indirectamente provea,
recolecte, entregue, reciba, administre,
aporte, custodie o guarde fondos, bienes o recursos,
o realice cualquier otro acto que promueva,
organice, apoye, mantenga, financie o
sostenga económicamente a grupos armados al
margen de la ley o a sus integrantes, o a grupos
terroristas nacionales o extranjeros, o a terroristas
nacionales o extranjeros, o a actividades terroristas”.
En este caso el dinero o los bienes
PUEDEN ser lícitos pero se usan con un fin ILÍ-CITO.
A hora bien, cuando una persona o una empresa
hace parte de operaciones de lavado SIEMPRE
hay riesgo de ser detectado y capturado. Recuerde
que a los “lavadores” no les importa perder
dinero pues es un costo que hace parte del
negocio.
Cuando las empresas hacen parte, voluntaria o
involuntariamente, de operaciones de Lavado de
Activos y de Financiación del Terrorismo, sucede
que:
⇒ Ayudan a los delincuentes a escapar del castigo
por delitos como secuestro, extorsión,
narcotráfico, trata de personas, corrupción,
etc.
⇒ Ayudan a los terroristas a financiar actos que
afectan a las personas y a la sociedad en general,
generando incertidumbre y temor.
⇒ Se generan problemas en la economía por los
efectos secundarios como inflación, desestabilización
de precios, incertidumbre cambiaria,
corrupción, limitación de créditos, descomposición
social, pérdida de valores y violencia.
Por estas razones ha sido legalmente
clasificado como un delito contra el orden
económico y social.
Por esto es necesario que el Estado, los ciudadanos
y las empresas luchen coordinadamente
contra el Lavado de Activos y la Financiación del
Terrorismo.
Desde el Estado, la lucha contra los delitos se
realiza en 4 frentes:
Cultura: busca que las personas rechacen los
delitos y no hagan parte pues conocen los riesgos,
daños personales y sociales que generan.
Prevención: busca evitar que se realice cualquiera
de los pasos previos del delito
Detección: es cuando se determina la ocurrencia
de posibles operaciones de Lavado de Activos
o Financiación del Terrorismo. La detección
de los delitos implica descubrir, localizar y comunicar
la presencia de operaciones sospechosas
en los sectores vigilados o de riesgo, proporcionando
la mayor cantidad de datos e información
posibles, para la pronta comunicación a
las autoridades para que puedan controlarlo y
tomar las medidas más adecuadas para la pronta
investigación y juzgamiento de las conductas.
Investigación: es el conjunto de pasos adelantados
por las autoridades de Policía Judicial,
bajo la dirección de la Fiscalía General de la Nación,
que buscan demostrar la ocurrencia de los
delitos y los responsables.